Quelles sont les prochaines étapes pour votre entreprise?

Les défis de la succession d’entreprise

Entrepreneur prospère dans la cinquantaine, Fred a créé son entreprise à partir de zéro pour l’amener à une entreprise immobilière de plusieurs millions de dollars dans la région du Grand Toronto. Moteur de la croissance des ventes au fil des ans, Fred a bâti son entreprise grâce à son travail acharné et à son attention au service.

Fred est marié à Gloria et ils ont trois enfants. Pour permettre à Fred de se concentrer sur son « quatrième » enfant, l’entreprise, Gloria est restée à la maison pour élever leur famille. Leur fils Corey, récemment diplômé de l’université, s’est joint à l’entreprise familiale. Les autres enfants sont occupés à établir une carrière professionnelle.

Avec plus de 70 employés, Fred se sent responsable de la continuité de l’entreprise qu’il a bâtie.

Réunion et discussion

Le Conseiller en placement de Richardson GMP a invité Henry à rencontrer un membre de l’équipe de planification fiscale et successorale de la firme pour une consultation successorale.

Au cours de la réunion, Fred a fait part de sa confiance à l’égard de ses affaires commerciales, mais il a admis qu’il avait reporté la planification de la relève. La réunion a exploré des scénarios « et si » pour découvrir les problèmes potentiels qui pourraient survenir en cas de décès de Fred et a permis de découvrir les points suivants :

  • Pour certains intérêts liés à l’entreprise de Fred, une convention unanime des actionnaires stipule que les autres actionnaires achèteraient sa participation;
  • ·oweFred a tout légué à Gloria, y compris les affaires, par testament;
  • Fred n’est pas certain de la façon dont Gloria gérerait l’entreprise, étant donné son manque de connaissances et de relations d’affaires avec ses associés et ses employés;
  • Corey n’est pas encore prêt à reprendre l’entreprise.

Comme Fred s’était efforcé de s’assurer que tous ses documents étaient prêts, il a été choqué d’apprendre les conflits potentiels qui pourraient survenir entre sa planification personnelle et professionnelle.

La solution

Grâce aux conseils et à l’information de son Conseiller et des spécialistes en fiscalité et en planification successorale de Richardson GMP, Fred a profité de leur soutien pour développer un plan de relève qui inclut Gloria et Corey tout au long du processus.

Entretemps, Fred a communiqué avec son avocat pour mettre à jour son testament afin de le rendre conforme à la convention entre actionnaires. Il a prévu une rencontre avec un spécialiste de l’assurance de Richardson GMP afin d’examiner l’assurance détenue par la société, qui vise à fournir des fonds aux actionnaires en cas de décès prématuré.

Corey a commencé à se préparer à reprendre l’entreprise au cours des 5 prochaines années, avec l’aide d’un coach stratégique. 

La prochaine étape pour Fred et Gloria, avec l’aide de l’équipe consultative de Richardson GMP, consistera à planifier la succession pour toute la famille.