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Choisir le parfait Conseiller en placement

Choisir un Conseiller en placement représente une décision sérieuse. Vous devez avant tout trouver quelqu’un qui comprend votre situation et qui vous aidera à atteindre vos buts en gestion du patrimoine.

Si vous ne savez pas quoi vérifier, nous vous donnons ici quelques conseils pour vous aider dans votre recherche du parfait Conseiller en placement.

  • Comprendre que la relation repose sur la confiance. Vous devez sentir que vous pouvez établir une relation de confiance avec votre Conseiller en placement, c’est-à-dire que vous vous sentirez à l’aise de tenir des conversations honnêtes et ouvertes au sujet de votre famille et de vos finances. Ceci aidera votre Conseiller en placement à développer la bonne stratégie pour vous.
  • Demandez des détails au sujet de l’expérience du Conseiller et ses domaines de spécialité. Votre Conseiller en placement a-t-il l’expérience nécessaire pour suivre vos placements dans tous les types de marchés? Votre situation exige-t-elle des connaissances spécialisées, afin de bien comprendre les besoins particuliers des familles à valeur nette élevée ou des propriétaires d’entreprise indépendants? Renseignez-vous auprès de votre Conseiller en placement sur les types de clients qu’il sert et n’hésitez pas à lui demander des références de clients.
  • Conseils sans parti pris ni solutions de placement exclusives. De nombreuses sociétés financières sont limitées dans leur choix de placements et n’auront pas accès à des occasions novatrices et exclusives. Idéalement, vous voulez un Conseiller en placement qui est libre de choisir les produits et services qui reflètent le mieux vos intérêts.
  • Essayez de savoir si le Conseiller en placement a accès à d’autres spécialistes. Il se pourrait que vous ayez un jour besoin de conseils dans d’autres domaines comme la planification fiscale et successorale, les assurances, la philanthropie ou l’élaboration d’un plan de relève. Vous voudrez peut-être profiter des contacts et des ressources internes de votre Conseiller en placement ou travailler avec votre réseau actuel de professionnels. Quoi que vous décidiez, il ne peut être que profitable d’avoir accès à une équipe qui collabore pour s’assurer que vos placements sont maximisés, que vos impôts sont réduits au minimum et que votre succession est bien structurée.
  • Le Conseiller en placement doit pouvoir adapter les communications et les rapports à vos besoins. Il devrait pouvoir personnaliser vos préférences en matière de communication. Indiquez-lui de quelle façon vous préférez communiquer avec lui et à quelle fréquence. Et n’oubliez pas de demander quel type de rapports il peut vous fournir.
  • Conseiller en placement ou gestionnaire de portefeuille? Le conseiller que vous choisirez dépendra du degré d’implication désiré dans vos placements. Bien que les deux offrent des conseils et de l’expertise, un Conseiller en placement vous conseillera sur tous les placements de votre portefeuille. Quant au gestionnaire de portefeuille, il peut prendre des décisions de placement pour vous en tenant compte des paramètres contenus dans votre énoncé de politique de placement.

Dès que vous avez choisi votre Conseiller en placement, le reste est facile

Vous ne devriez pas vous sentir mal à l’aise de quitter votre Conseiller en placement actuel. Après tout, c’est votre patrimoine, votre retraite, l’avenir de votre famille et votre héritage qui sont en jeu. Tout cela peut être traité en soumettant les documents appropriés.
Faites le premier pas et utilisez notre outil de recherche pour trouver un Conseiller en placement Richardson GMP près de l’endroit où vous vivez ou travaillez.