PLANIFICATION SUCCESSORALE

Janvier 2012

       
  

La planification successorale et une composante essentielle de la gestion de patrimoine, en particulier si votre succession comporte des actifs importants (comme un chalet ou une petite entreprise), des situations complexes (comme des bénéficiaires à l’étranger) ou des liens de nature diverse (comme dans le cas d’une famille recomposée).

S’il est bien conçu, le plan successoral peut simplifier la distribution de votre succession, subvenir de façon adéquate aux besoins des membres de votre famille, réduire au minimum l’impôt et les dépenses de votre succession et protéger l’héritage de vos bénéficiaires.

Même si la planification successorale comporte certains éléments communs, un plan personnalisé devrait refléter vos priorités et vos objectifs personnels. Le plus difficile, c’est souvent de s’organiser. Une fois cette difficulté surmontée, vous obtiendrez au final un plan qui reflète votre situation personnelle. Le plan successoral exprime vos volontés dans un document écrit et vous procure la tranquillité d’esprit sachant que vos proches ne manqueront de rien.
    Richardson GMP a mis au point un aide-mémoire pour vous aider à cerner les aspects qui doivent être considérés dans votre plan successoral. Cet aide-mémoire vise à vous faire réfléchir à votre plan successoral et vous permet d’examiner les différentes options qui s’offrent à vous :
    • planification testamentaire et distribution des actifs
    • considérations familiales
    • utilisation de fiducies
    • planification de la succession d’une entreprise
    • considérations liées aux affaires à l’étranger

    Après avoir fait le tour de ces questions, vous devriez consulter des professionnels compétents dans les domaines de la fiscalité, des fiducies, des successions et du droit de la famille dans votre province pour vous aider à établir votre plan successoral.

    Lorsqu’il s’agit d’établir un plan successoral efficace, le tout vaut plus que la somme des parties. Chaque élément du plan successoral doit être considéré à l’intérieur du plan global pour s’assurer que toutes les composantes s’intègrent bien ensemble afin de produire les meilleurs résultats. Pour obtenir un exemplaire gratuit de notre Aide-mémoire pour la planification successorale, communiquez avec votre conseiller en placement de Richardson GMP.

     

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